محفظة سيتي النموذجية

باستخدام محافظ سيتي النموذجية، يمكنك الآن:

1. الاستثمار بمنظور طويل الأجل يعتمد على المخاطر التاريخية واتجاهات العائد.
2. تعديل طريقة توزيع أصولك مع إمكانية الانحياز التكتيكي لبعض الأصول للاستفادة من بيئة السوق الحالية.
3. الاستفادة من رؤى وخبرات المحفظة الإستراتيجية المجمعة لسيتي.
4. البقاء على اطلاع دائم على آخر وجهات نظر سيتي حول الأسواق وفئات الأصول المختلفة.

الحافظة النموذجية
تفاصيل

محفظة سيتي النموذجية هي أداة مرجعية مصممة للسماح للعملاء بالاستفادة بشكل أفضل من رؤى محفظة سيتي التكتيكية وخبراتها الإقليمية في توزيع أصول المحافظ الاستثمارية. تتم مراجعة المحافظ كل ثلاثة أشهر لتتماشى مع وجهات نظر سيتي بشأن فئات الأصول المختلفة والمخاطر الكامنة في مختلف المناطق. تهدف هذه الأداة إلى مساعدة العملاء على تنويع أصول المحافظ تجنباً لمخاطر التركز غير الضرورية. لا تقدم محفظة سيتي النموذجية أي ضمان بشأن العائد الموعود أو مستوى المخاطرة، ولا تستبعد مخاطر الاستثمار.

التوزيع التكتيكي للأصول
فئات الأصول	محفظة متحفظة "2"	محفظة معتدلة "3"	محفظة جريئة "4"	محفظة جريئة جداً "5"	متخصصة "6"
الدخل الثابت	63.10%	33.54%	12.92%	0.00%	0.00%
السندات الاستثمارية المطورة	55.53%	28.91%	11.84%	0.00%	0.00%
سندات العائد المرتفع المطورة	3.00%	2.50%	1.00%	0.00%	0.00%
سندات الأسواق الناشئة	4.57%	2.13%	0.08%	0.00%	0.00%
الأسهم	34.40%	65.46%	85.58%	100.00%	100.00%
الولايات المتحدة	23.42%	43.89%	57.23%	65.37%	65.37%
أوروبا	3.78%	7.83%	10.33%	12.25%	12.25%
اليابان	1.91%	3.46%	4.65%	5.60%	5.60%
آسيا المتقدمة باستثناء اليابان	0.50%	1.24%	1.53%	1.50%	1.50%
الأسواق الناشئة	4.79%	9.04%	11.84%	15.28%	15.28%
النقدية	2.50%	1.00%	1.50%	0.00%	0.00%
المجموع	100.00%	100.00%	100.00%	100.00%	100.00%

محفظة سيتي النموذجية إلى الربع الرابع 2024

مستوى تحمل المستثمر للمخاطر

يوضح الجدول أدناه مستوى تحمل المستثمرين في سيتي بنك للمخاطر

IR1	التركيز على السلامة	المستثمرون الذين يتطلعون إلى جعل خسائرهم في قيمة المحفظة ضمن الحد الأدنى على مدار فترة عام واحد، والراغبين عموماُ في شراء الاستثمارات التي يتم تسعيرها بشكل متكرر فقط، ولديهم قدر كبير من الثقة في قدرتهم على البيع بسرعة (أقل من أسبوع) بسعر قريب من آخر قيمة سوقية معلنة.
IR2	محفظة متحفظة	المستثمرون الذين يتطلعون إلى أقل خسائر في المحفظة على مدى عام واحد والراغبين عموماُ في شراء الاستثمارات التي يتم تسعيرها بشكل متكرر فقط، ولديهم قدر كبير من الثقة في قدرتهم على البيع بسرعة (أقل من أسبوع) على الرغم من أن المستثمر قد يشتري في بعض الأحيان استثمارات فردية تنطوي على مخاطر أكبر.
IR3	محفظة معتدلة	المستثمرون الذين يتطلعون إلى خسائر معتدلة في المحفظة خلال فترة عام واحد في محاولة لتحسين الأداء طويل الأجل، والراغبين عموماُ في شراء الاستثمارات التي يتم تسعيرها بشكل متكرر فقط، ولديهم قدر كبير من الثقة في قدرتهم على البيع بسرعة (أقل من أسبوع) في الأسواق المستقرة على الرغم من أن المستثمر قد يشتري في بعض الأحيان استثمارات فردية تنطوي على مخاطر أكبر وتكون أقل سيولة.
IR4	محفظة جريئة	المستثمرون الذين هم على استعداد لقبول خسائر أكبر في المحفظة خلال فترة عام واحد أثناء محاولتهم تحسين الأداء طويل الأجل، والراغبين في شراء استثمارات أو الدخول في عقود قد يكون من الصعب بيعها أو إغلاقها في غضون فترة زمنية قصيرة أو التي يكون لها قيمة غير مؤكدة قابلة للتحقيق في أي وقت.
IR5	محفظة جريئة جداً	المستثمرون الذين هم على استعداد لقبول خسائر كبيرة في المحفظة تصل إلى قيمة محفظتهم بالكامل خلال فترة عام واحد، ولديهم استعداد بشكل عام لشراء استثمارات أو الدخول في عقود قد يكون من الصعب بيعها أو إغلاقها لفترة ممتدة أو التي يكون لها قيمة غير مؤكدة قابلة للتحقيق في أي وقت.
IR6	محفظة استثمارية متخصصة	المستثمرون الذين هم على استعداد لتعريض محفظتهم للخطر خلال فترة عام واحد، وقد يُطلب منهم توفير رأس مال إضافي لتعويض خسائر المحفظة التي تتجاوز المبلغ المستثمر في البداية، ويكونون عموماً على استعداد لشراء استثمارات أو الدخول في عقود قد يكون من الصعب بيعها أو إغلاقها لفترة طويلة أو التي يكون لها قيمة غير مؤكدة قابلة للتحقيق في أي وقت.

إخلاء مسؤولية

المنتجات الاستثمارية ليست ودائع أو التزامات بنكية مضمونة من قبل سيتي بنك إن.إيه، أو سيتي جروب انك. أو أي من شركاتهما الفرعية أو التابعة، ما لم يُذكر ذلك على وجه التحديد. منتجات الاستثمار ليست مؤمنة من جانب الحكومة أو الجهات الحكومية. وبالتالي فإن منتجات الاستثمار والخزانة تخضع لمخاطر الاستثمار، بما في ذلك الخسارة المحتملة للمبلغ الأصلي المستثمر. الأداء السابق لمنتجات الاستثمار ليس مؤشرا على النتائج المستقبلية، بمعنى أن الأسعار قد ترتفع أو تنخفض. يجب أن يكون المستثمرون الذين يستثمرون في منتجات استثمارية و / أو منتجات خزينة مقومة بعملة أجنبية (غير محلية) على دراية بمخاطر تقلبات أسعار الصرف التي قد تتسبب في خسارة رأس المال عند تحويل العملة الأجنبية إلى العملة المحلية للمستثمرين. لا تتوفر منتجات الاستثمار والخزينة للأشخاص الأمريكيين. تخضع جميع الطلبات المتعلقة بمنتجات الاستثمار والخزينة لشروط وأحكام منتجات الاستثمار والخزينة الفردية. يدرك العميل أنه يقع على عاتقه السعي للحصول على مشورة قانونية و/أو ضريبية للوقوف على التبعات القانونية والضريبية لمعاملاته الاستثمارية. إذا قام العميل بتغيير محل إقامته أو جنسيته أو محل عمله، فإنه يقع على عاتقه مسؤولية اطلاع نفسه على الآثار التي قد تلحق بتعاملاته الاستثمارية نتيجة هذا التغيير، والامتثال لجميع القوانين واللوائح المعمول بها عند دخولها حيز التنفيذ. يدرك العميل أن سيتي بنك لا يقدم مشورة قانونية و/أو ضريبية وليس مسؤولاً عن تقديم المشورة للعميل بشأن القوانين المطبقة على معاملاته. لا يوفر سيتي بنك الإمارات مراقبة مستمرة لممتلكات العملاء الحاليين.

تطبق شروط وأحكام سيتي بنك، وهي عرضة للتغيير ومتاحة للاطلاع على موقعنا الإلكتروني www1.citibank.ae. تطبق شروط وأحكام الشركاء أيضًا. جميع العروض متاحة على أساس بذل أفضل الجهود ووفقًا لتقدير سيتي بنك إن. إيه. لا يُقدم سيتي بنك إن. إيه. أي ضمانات ولا يتحمل أي التزام أو مسؤولية فيما يتعلق بالمنتجات والخدمات المقدمة من قبل الشريك (الشركاء) / الكيان (الكيانات) الأخرى.

سيتي بنك إن. إيه. فرع الإمارات، مسجل لدى مصرف الإمارات المركزي بموجب الترخيص رقم BSD/504/83 لفرع الوصل بدبي؛ والترخيص رقم BSD/2819/9 لفرع مول الإمارات بدبي؛ والترخيص رقم BSD/2819/9 لفرع الشارقة؛ والترخيص رقم BSD/692/83 لفرع أبوظبي.

سيتي بنك إن.إيه. الإمارات مرخص لدى هيئة الأوراق المالية والسلع الإماراتية ("SCA") لممارسة النشاط المالي كمروّج بموجب ترخيص رقم 602003.