تتم إدارة المخاطر التشغيلية لسيتي بنك فرع الإمارات بما يتماشى مع سياسة إدارة المخاطر التشغيلية (المعممة على مستوى المجموعة)، والتي تحدد إطارًا شاملاً مصممًا لتحقيق التوازن بين الرقابة القوية للشركات وإدارة المخاطر المستقلة المصممة بعناية. يتبنى فرع سيتي بنك في الإمارات أيضًا هيكل الحوكمة القائم على "خطوط الدفاع الثلاثة" لضمان الإدارة الفعالة للمخاطر التشغيلية، بالإضافة إلى تطبيق معايير وإجراءات "تقييم المديرين لنظم الرقابة" لمساعدة / دعم مديري الأعمال في تقييم المخاطر التشغيلية الكبيرة والضوابط الرئيسية، ومعالجة نقاط الضعف على مستوى التصميم و / أو تحديد الفعالية التشغيلية للضوابط الداخلية التي تخفف من مخاطر التشغيل الكبيرة.
في إطار مهمة سيتي وعرض القيمة الذي تم تطويره من قبل القيادة العليا في سيتي وتعميمه في جميع أنحاء الشركة، تسعى سيتي جاهدة لخدمة عملائها كشريك موثوق به من خلال تقديم خدمات مالية فعالة تقود إلى النمو والتقدم الاقتصادي مع كسب ثقة الجمهور والحفاظ عليها باستمرار والحفاظ عليها من خلال الالتزام المستمر بأعلى المعايير الأخلاقية. على هذا النحو، تقتضي سيتي من جميع موظفيها إخضاع قراراتهم لثلاثة معايير: أنها تصب في مصلحة عملائنا، وتخلق قيمة اقتصادية، وتكون دائمًا مسؤولة بشكل منهجي. بالإضافة إلى ذلك، تقوم سيتي بتقييم أداء الموظفين مقابل التوقعات السلوكية المنصوص عليها في معايير القيادة في سيتي، والتي تم تصميمها جزئيًا لتحقيق رسالة سيتي وعرض القيمة. كما تبذل سيتي جهود إضافية فيما يتعلق بمخاطر السلوك والأخلاقيات والقيادة وتصعيد الشكاوى ومعاملة العملاء، بهدف مساعدة سيتي على تحقيق رسالتها وعرض القيمة الذي تركز عليه.
يتكون إطار حوكمة المخاطر في سيتي من السياسات والمعايير والإجراءات والعمليات التي تتيح لـ سيتي تحديد المخاطر وتقييمها وقياسها وإدارتها ورصدها ومراقبتها والإبلاغ عنها عبر جميع أقسام الشركة.
تكمن أهمية إطار حوكمة المخاطر أيضًا في ترسيخ ثقافة إدارة المخاطر في سيتي، ويضع المعايير والإجراءات والبرامج التي يتعين تصميمها وتنفيذها لتعزيز ثقافة إدارة المخاطر في الشركة، وترسيخ هذه الثقافة بعمق داخل المؤسسة، وتمكين الموظفين من أدوات المناسبة لاتخاذ قرارات سليمة وأخلاقية بشأن المخاطر ولتصعيد المشكلات عبر القنوات المناسبة.
تدير سيتي مخاطرها من خلال كل من خطوط دفاعها الثلاثة: (1) إدارة الأعمال، (2) جهات الرقابة المستقلة، (3) التدقيق الداخلي. تتعاون خطوط الدفاع الثلاثة هذه مع بعضها البعض في هيئات وعمليات منظمة لجمع وجهات النظر المختلفة معًا، وقيادة المنظمة نحو نتائج تصب في مصلحة العملاء، وخلق قيمة اقتصادية، والتأكد من أن المؤسسة تتحمل مسؤولياتها بصورة منهجية ومنظمة.
تتم إدارة المخاطر التشغيلية لسيتي بنك فرع الإمارات بما يتماشى مع سياسة إدارة المخاطر التشغيلية (المعممة على مستوى المجموعة)، والتي تحدد إطارًا شاملاً مصممًا لتحقيق التوازن بين الرقابة القوية للشركات وإدارة المخاطر المستقلة المصممة بعناية. يتبنى فرع سيتي بنك في الإمارات أيضًا هيكل الحوكمة القائم على "خطوط الدفاع الثلاثة" لضمان الإدارة الفعالة للمخاطر التشغيلية، بالإضافة إلى تطبيق معايير وإجراءات "تقييم المديرين لنظم الرقابة" لمساعدة / دعم مديري الأعمال في تقييم المخاطر التشغيلية الكبيرة والضوابط الرئيسية، ومعالجة نقاط الضعف على مستوى التصميم و / أو تحديد الفعالية التشغيلية للضوابط الداخلية التي تخفف من مخاطر التشغيل الكبيرة.
يتبع سيتي بنك إن.إيه فرع الإمارات أيضًا إجراءات واضحة لتحديد الأحداث المتعلقة بالمخاطر التشغيلية والمحاسبة والإبلاغ عنها. ويقتضي ذلك تسجيل كل خسارة (أو أرباح) في دفاتر البنك، وإدخالها في قاعدة بيانات (نظام التقاط الخسائر) بما يتماشى مع الحدود الواردة في معايير جودة بيانات إدارة المخاطر التشغيلية في سيتي. كما تلتزم سيتي بإجراء تحليل للخسائر الكبيرة المبلغ عنها من أجل اتخاذ الإجراءات التصحيحية اللازمة وتنفيذ الضوابط التي تضمن التخفيف من حدة هذه الخسائر.
بالإضافة إلى ذلك، تعمل إدارة المخاطر التشغيلية داخل الدولة بشكل استباقي مع الشركات وجهات الرقابة المستقلة الأخرى لترسيخ ثقافة وإطار عمل قوي لإدارة المخاطر التشغيلية عبر جميع أقسام سيتي. تتعاون إدارة المخاطر التشغيلية مع الشركات لضمان التنفيذ الفعال لإطار إدارة المخاطر التشغيلية من خلال التركيز على (1) تحديد المخاطر التشغيلية وتحليلها وتقييمها، (2) مواجهة قضايا الرقابة الرئيسية والمخاطر التشغيلية بفاعلية و (3) وضع التوقعات بشأن المخاطر التشغيلية التخفيف من تأثيرها حال وقوعها.
على مستوى الدولة، توجد لجنة الرقابة والامتثال لمخاطر الأعمال، وهي اللجنة الرئيسية لتصعيد الشكاوى والإبلاغ عن أحداث المخاطر التشغيلية والرقابة الداخلية والقضايا القانونية والامتثال والتنظيم والمخاطر. تتمثل الأهداف الرئيسية للجنة الرقابة والامتثال لمخاطر الأعمال، في:
يعمل "مسؤول سيتي في البلد" في فرع سيتي بنك في الإمارات كرئيس للجنة، وتتألف اللجنة من ممثلين رئيسيين من خطوط الدفاع الأول والثاني والثالث.
يتمثل هدف سيتي بنك إن.إيه الإمارات في إبقاء المخاطر التشغيلية عند مستويات مناسبة بالنسبة لطبيعة أعماله، والأسواق التي يعمل فيها، ورأس المال والسيولة، والبيئة التنافسية والاقتصادية والتنظيمية. تنبع أهمية توقع المخاطر التشغيلية وتخفيفها ومراقبتها من إدراكنا لحقيقة أن المخاطر التشغيلية متأصلة في أنشطة أعمالنا العالمية وعمليات الدعم ذات الصلة. ولهذا يتبع سيتي بنك إن.إيه الإمارات سياسات مطبقة على مستوى سيتي، ويتبنى إطار عمل مؤسسي يضمن تقييم مخاطر التشغيل ومراقبتها والإبلاغ عنها، وفعالية التشغيل الإجمالية لبيئة الرقابة الداخلية عبر جميع أقسام سيتي.
يدرك فرع سيتي بنك إن.إيه الإمارات أيضًا أن المخاطر التشغيلية يمكن أن تقع على نطاق واسع وقد يكون لها تأثير يتجاوز الخسائر المالية. ولهذا، نفذت الإدارة المحلية برنامج "تقييم المديرين لنظم الرقابة"، والذي يعتمد على المؤشرات الرئيسية عبر مختلف فئات المخاطر التشغيلية والمنهجيات والأدوات المعمول بها لتسهيل المراقبة عند الاقتضاء، بحيث يتم تسجيل أي استثناءات و / أو اتجاهات سلبية في تقارير إدارة المخاطر التشغيلية. وهذا تحديدًا ما يدفع فرع سيتي بنك إن.إيه الإمارات، إلى: